2007年 年中投資回顧(下) ~ 報酬率篇

JJ的外幣有一半都是很久以前換的,再加上大部份都是贖回投資再投資,
若想要用一些網路上找得到的計算器還真是有點複雜,
所以JJ先自個兒用excel 做出一份陽春的績效計算表.
但因為陽春,所以應是沒法100%反應的績效,但也還算ok

除了歐洲進取是二年半前的投資及單筆的富坦拉美算是去年的投資 (一半的獲利來自今年)
其它都可算是近半年佈局投入的, 整體來看上半年約18~19%的報酬率算是OK的

JJ代老媽操盤她的退休金,一個月居然平均10%,
其中還包含還有20%的超穩健投資哩!! (天達環球策略)
嗚.. 幫親親老媽賺錢的成就感也是不錯啦!!
回顧上半年的JJ的報酬變動大致如下~~

成熟市場
富達歐洲進取 : 單筆, 持有二年半以上 獲利 40%, 近來在等時點贖回

摩根富林明歐小 : 定期定額, 維持在8~10%的獲利, 因為手續費後收,所以挺後悔的

富達南歐 : 定期定額, 一月一次,截至昨天只扣過兩次,獲利僅2.31%

日本 : 在不賺不賠的情況下,一個月前全面棄守富達日本,轉進富達韓國, 獲利15%( 相信自己, 理財專員的話可要挑著聽丫)

新興市場~
東歐 : 由小賠的JF馬來西亞轉入 ,一個月以來約8%

拉丁 :
(單筆) 富坦拉美,去年10月購入,雖只剩下1/4,卻有60%的獲利, 另有個少少的定期定額獲利約7%,(早知道當不分批贖回不知有多好哩! 千金難買早知道啦.. 哈),

(定期定額) 美林拉美, 過年後開扣的主力,受是手續費的折扣吸引由本來扣150變成350…, 更因為6月初大漲,所以表現算還不錯剛好達到20%獲利 (是接受理財專員提醒而提高的)

馬來西亞 : JF馬來西亞全面棄守, 一點都不留, 原有的一支換成JF南韓, 最後的一支贖回要來跟達人買台股..哈

菲律賓 : (單筆)大選後分兩次購入, 約7%
(定期定額) 近來約持在20%上下的獲利, 因為手續費後收,所以決心要扣到50次才甘心

印度 : 早期的單筆早己獲利了結,只留下這定期定額,獲利挺起伏的,不過近來隨著印度破新高,報酬率也終於破10囉

台灣 : (定期定額) 元大店頭,扣了6次,約兩個月,雖獲利剛破20%, ^^ 但錢少少實在沒什麼感覺啦!!

其他 ~
買了兩年歷經 美林能源, 美林黃金 除了賺到匯差什麼都沒賺到 (買在歐元 39.x)
在多頭市場買什麼賺什麼下還能有這種報酬,少見吧!!
為此JJ稱它為受詛咒的歐元, 在轉入美林新能源後終於翻身囉!!
應是3 4月時轉入的, 目前己有9..89%的獲利, 完全符合預期啦!!

獲利了結的全盛新興市場債, 贖回後應是被再投入到拉丁與韓國( 中間一度以東協出現)
贖回時的報酬率應該有20%以上吧( 投資期間約二年)

至於新投入的避險基金K1嘛~~
因為才剛投資加上資訊沒法立即取得所以還不知情況會如何 ^^
但因為是要放個長長久久的資金,所以就當是定存不列入計算啦